El Mundo | 17.2.15
'La lista Falciani es un 0,001% del dinero opaco que hay en el mundo'. Juan C. Galindo, experto en blanqueo de capitales, analiza las claves de la lista Falciani. 'El cliente de un paraíso fiscal lo que busca es silencio, el más absoluto silencio'. 'Tener dinero en Suiza no es un delito, pero la clave es saber de dónde sale ese dinero'. 'No hay voluntad política contra los paraísos fiscales porque los gobiernos tienen miedo'
Asesor de la Policía y de varios partidos políticos, Juan Carlos Galindo preside una asociación de auditores independientes que vigila la delincuencia de guante blanco. Asegura que "no existe la corrupción sin blanqueo de capitales" y repite que el dinero que se blanquea en todo el mundo es equivalente a una economía del G-8.
La semana pasada distintos medios de comunicación internacionales desvelaron la llamada 'lista Falciani', en la que figuran clientes que ocultaron sus fortunas en una filial suiza del banco HSBC, entre ellos el piloto Fernando Alonso o el fallecido presidente del Banco Santander, Emilio Botín.
En una entrevista con El Mundo, Galindo responde a las preguntas básicas para entender el funcionamiento de los paraísos fiscales, las peculiaridades de la banca suiza o la relativa relevancia de la lista Falciani. "La lista Falciani no es ni la punta del iceberg, es un 0,001% del dinero opaco que se mueve en el mundo", alerta.
¿Qué es la lista Falciani?
La lista Falciani no deja de ser un listado de clientes de una entidad financiera. Se le pone el nombre de Falciani porque Hervé Falciani es el que la sustrae, comete un delito en Suiza y sustrae un listado de clientes. Lo que hace a esta lista especial es que los clientes son clientes de un banco ubicado en un paraíso fiscal.
¿Qué es un paraíso fiscal?
Tiene que ser normalmente un territorio: las Islas Cook, Islas Caimán. Seychelles, Panamá, Gibraltar, Andorra... Suelen ser además países con atracciones turísticas, para poder entrar y salir con cierta frecuencia sin resultar sospechoso. Allí tienen que concurrir dos circunstancias: que yo sin ser residente en ese país pueda tener cuentas y que sin tener actividad en ese país pueda tener empresas. Y la condición más importante: el secreto bancario. No dar ninguna información sobre mi persona o sobre mi sociedad.
¿Cómo se abre una cuenta en Suiza?
Hay tantas maneras como imaginación tengamos, pero hoy en día funcionan tres maneras principalmente. Una, voy a una banca privada de cualquier banco español, entramos y el asesor de cualquier banca privada nos dice cómo abrir una cuenta en un paraíso fiscal. La segunda manera, que es la más habitual, es por internet. Con una mínima identificación, nombre, DNI y cuenta de correo, te abres una cuenta en cualquier país del mundo. La tercera opción es contactar con un intermediario que nos va a indicar no solo cómo abrir una cuenta.
¿Qué busca quien abre una cuenta en un paraíso fiscal?
Opacidad. No hay otra historia. Podemos dulcificarlo diciendo que allí se pagan menos impuestos, que es verdad, pero ojo que un banco te cobra por ser opaco. El secreto bancario es un negocio. Un banco te va a cobrar por estar callado. Pero lo que la gente busca teniendo dinero en paraísos fiscales es el silencio, el más absoluto silencio, porque algo normalmente tiene que ocultar.
¿Cómo funciona el HSBC?
Es un banco al uso. No hay nada que esconder. La operativa de esta banca privada suiza es normal. Lo que es diferente es su funcionamiento con el cliente extranjero. Uno que vive en Suiza no tiene secreto bancario, para el de allí es un banco normal y corriente.
¿Qué son las sociedades pantalla?
Pongamos que tenemos un asesor de un banco en un paraíso fiscal. Dependiendo del dinero que tengamos y de las empresas reales que tengamos, él va a diseñar una arquitectura, un diseño de sociedades pantalla. Una sociedad pantalla es eso, una pantalla, nada, no existe, una empresa fachada, ficticia, sin actividad. Nos abren una empresa en Suiza, por ejemplo. No tiene ninguna rentabilidad, pero yo le digo a España que sí la tiene, por lo tanto generamos una factura y yo paso un ingreso de mi empresa española a la suiza. Automáticamente esa empresa ya tiene dinero para ingresar, por ejemplo, en el HSBC. A su vez se puede transferir ese dinero a otra empresa creada en Suiza, a través de un testaferro, un hombre de paja, un hombre que reside en Suiza y que por una cantidad mensual se presta a ser administrador de una sociedad. Luego están las empresas interpuestas, entre dos empresas verdaderas. La interpuesta se crea normalmente para evadir impuestos, sin actividad, sin empleados, sólo para facturar. Cuantas más empresas interpuestas haya, más difícil es saber quién es el administrador, quién es el dueño, o de dónde viene el dinero. Y si a eso añado que el HSBC tiene oficinas en más de 22 paraísos fiscales, es totalmente imposible poder pillar a estos golfos.
¿Qué puede hacer el Gobierno español con la lista Falciani? ¿O qué podía haber hecho?
La ministra Salgado lo que hizo fue mandar una carta diciendo: oiga, hemos detectado que usted tiene una cuenta corriente en Suiza con un fondo de 12 millones de euros, por favor, regularice. Es lo mismo que si a un narcotraficante le avisamos de que vamos a cogerle la coca. Probablemente el narcotraficante la saque de donde la tenga, que es lo que hicieron los que estaban en la lista Falciani. Lo que debería haber hecho la Hacienda española es iniciar una investigación secreta, regularizar fiscalmente. pero en paralelo investigar el origen de ese dinero. Es la clave de todo esto: ¿el origen de ese dinero es lícito o ilícito?. Tener dinero en Suiza no es un delito, pero hay que saber de dónde sale ese dinero. Es lo que deberíamos haber averiguado policial y judicialmente hace 10 años.
¿Es la lista Falciani la punta del iceberg, como dice Montoro?
La lista Falciani no es ni la punta del iceberg, es un 0,001% del dinero opaco que se mueve en el mundo. Estos datos son de una oficina en Ginebra. ¡Una! Si no recuerdo mal, el HSBC tiene más de 1.700 oficinas en todo el mundo. Y no es el banco más grande de Suiza. La evasión y el blanqueo de capitales son un drama para cualquier país. Hay un dato contrastado. Si cogiéramos todo el dinero que se blanquea en el mundo y lo pusiéramos en la economía de mercado, sería equivalente a la economía de un país del G-8.
¿Por qué la comunidad internacional tolera los paraísos fiscales?
No hay voluntad política porque tienen miedo. Ahora coge tú a todos los grandes empresarios de este país y diles que el primero que evada un duro se va a la cárcel. Y ponles una tasa internacional por transferencia a un paraíso fiscal. Una gran mayoría de la clase media alta de todo el mundo utiliza los paraísos fiscales, defrauda a sus haciendas públicas, y esa gente a su vez forma parte del establishment. Los que ocupan los altos cargos de los gobiernos de casi todo el mundo y de las empresas y las entidades financieras son los creadores del secreto bancario.
